ポートフォリオチェック・・・つぶやき068

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 2021/6/9(水)
水曜日はポートフォリオのコーナーっ!!既存のバランスファンドのポートフォリオをチェックし、自身のポートフォリオ構築に役立てようという企画だ。もちろん紹介したファンドそのものを購入するのもアリだ!(※すべての値は先週末の時点で確認できたもの。)

今週のばらんすふぁんど
ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)
3年リスク 11.4 3年リターン 7.3%/年

(ポートフォリオ)
25% 先進国株式
25% 国内株式
25% 先進国債券
25% 国内債券

非常に分かりやすいポートフォリオだ。GPIF(年金積立金管理運用独立行政法人)が似たようなポートフォリオを基本にしてるわけだし、そのまま参考にしてもよいだろう。運用管理費は0.154%とバランスファンド最安値レベルだから、このファンド自体を購入するのもアリだ。

一方で、冷静に考えればツッコミどころが多い気もする。これから新興国の時代が来ると言うのに、新興国株式を買わないなんて。あるいは国内株式25%は多すぎる。日本のGDPや株式時価総額は世界の約6%程度。自分の国だからといって重きを置きすぎる必要はない。

あるいはいつも言っているように、そもそもリターンがほとんど期待できない「債券」に投資する必要はあるのか。そう考える人は、債券を現金で置き換えてもいいだろう。あるいは思い切って、債券をすべてゴールドに替えるという発想もあるだろう。

しかし資産価値が今後どのように変化するかなんて誰も分からないから、やっぱり債券をつみたてておく、という考え方もあると思う。リバランスもしてくれるわけだし・・・ということで、このファンドをつみたてNISAでメインで購入し、他のファンドをサブ的に追加していくというアプローチもいいと思う。なにせ運用管理費が安いインデックスバランスファンドで、実際のパフォーマンスは悪くない。使う価値はある。

~目安~
(S&P500系ファンド)
3年リスク 23.1 3年リターン 17.8%/年
(国内リート系ファンド)
3年リスク 31.9 3年リターン 10.7%/年
(先進国債券H無)
3年リスク 5.8 3年リターン 4.7
(先進国債券Hあり)
3年リスク 4.5 3年リターン 2.1%/年
(国内債券系ファンド)
3年リスク 2.0 3年リターン 0.2%/年

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